'Geen extra data inslaan voor keuzebegeleiding vergroot claimrisico'

In dit artikel:

Pensioenuitvoerders die uit voorzichtigheid geen extra gegevens over deelnemers opvragen, lopen mogelijk juist méér risico op claims rond keuzebegeleiding, waarschuwen Don van der Steeg en Zeger Kluit. Zij stellen dat fondsen die minder weten over de persoonlijke situatie van deelnemers moeilijker kunnen aantonen dat zij hen goed hebben geholpen bij pensioenkeuzes. Dat kan vooral spelen nu pensioenuitvoerders steeds vaker moeten ondersteunen bij beslissingen over bijvoorbeeld pensioenhoogte, uitruil en het moment van uitkering.

Volgens de twee deskundigen kan het afzien van aanvullende dataverzameling voortkomen uit angst voor fiscale of juridische problemen, maar werkt dat mogelijk averechts. Zonder voldoende informatie is het lastiger om deelnemers passende richting te geven en om achteraf te laten zien dat de begeleiding zorgvuldig was. Daarmee komt niet alleen de kwaliteit van de dienstverlening onder druk te staan, maar ook de juridische kwetsbaarheid van pensioenfondsen.